Спекулятивная сделка.

Разберем главную ошибку начинающего инвестора. В погоне за выгодой, очень часто они стремятся получить большую прибыль по принципу — купил дешевле — продал дороже. Это называется спекулятивная сделка.
Вы спросите, почему же ошибка? Разовая спекулятивная сделка, как правило, приносит в разы больше денег в короткий период времени. Пример: покупка квартиры в момент заложения фундамента дома очень выгодна и позволяет продать ее в момент сдачи дома уже в 1,5 раза дороже. Это разовая спекулятивная сделка.  Действительно, если Вы найдете достаточно быстро клиента на покупку, то это будет достаточно выгодно, ведь грубо говоря, вложив 1.5-2 миллиона в начале, продать эту квартиру можно уже за 2-2,5 миллиона потом.

Интересно, почему же все банки, имея такие финансовые ресурсы, не скупают квартиры в период стройки, с целью дальнейшей перепродажи, а предпочитают дать деньги Вам в ипотеку?

Спекулятивная сделка или денежный поток. Какая цель у Ваших инвестиций?

Это главный вопрос, который многие, почему-то, игнорируют. Ответ очень простой. Ваша цель должна быть создание нескончаемого денежного потока. А еще лучше – создание множества нескончаемых денежных потоков.

Если продолжить тот же пример, нельзя эту купленную квартиру продавать, а нужно сделать там ремонт и сдавать ее в аренду.  Да, в краткосрочной перспективе, Вы не получите полмиллиона прибыли. Однако, со временем, этот денежный поток от аренды даст больший доход — чем спекулятивная сделка. И будет продолжать приносить прибыль еще долгое время. При этом Вы остаетесь владельцем дорогого актива, который можно продать в случае изменения ситуации на рынке услуг, или переезда в другой город и так далее.

Отвечая на вопрос о коммерческих банках, скажу что, выдавая людям кредиты или ипотеки, они создают себе денежный поток из ежемесячных выплат по ним.

Смешно сказать, но однажды мне позвонил банк, где я держал приличную сумму денег, и предложил мне взять у них кредит. Т.е. они предлагали мне взять в кредит мои же деньги, которые я положил на депозит. Абсурд? Я тоже сначала долго смеялся. Пока не понял суть. Банки, любыми средствами создают себе именно денежный поток. В ход идет все. В данном случае мой вклад был на год, а деньги возможно мне были нужны сейчас на 3-6 месяцев. И если бы моя потребность подтвердилась, то они получили бы прибыль, и закрыли свои обязательства по процентам моими же выплатами. Еще и в прибыли остались бы.

Пассивный доход от денежного потока.

Разовая спекулятивная сделка профессиональным инвесторам, инвестиционным компаниям и другим финансовым организациям не интересны.  Разве, что это делается ради достижения другой какой-то цели. Например, быстрое накопление капитала ради вложения в дорогой финансовый инструмент с целью создания денежного потока.
Легендарный Роберт Кийосаки по этому поводу приводит пример своего отца, который совершал несколько сделок по купле-продаже квартир и домов, ради одной цели – покупки и владении гостиницы. Именно эта гостиница, которая приносит ему постоянный и долгосрочный пассивный доход, была целью спекулятивных сделок.

Спекулятивная сделка это например, скупка ценных металлов в период их падения цен, с последующей продажей после их взлета. Или купля акций в момент обрушения фондового рынка, и продажа их через определенный отрезок времени, когда ценные бумаги отыграют свои позиции. И так далее, и тому подобное. Отличительная черта таких сделок, — разовый доход, хоть и большой, и отсутствие постоянного притока денег, хотя бы маленького.

Примеры создания денежного потока:

• Это скупка акций и облигаций на долгосрочную перспективу, с целью получения ежегодных дивидендов;
• Покупка недвижимости (квартир, офисов, складов и так далее) с целью передачи в аренду;
• Различные патенты и франшизы, которые регулярно приносят проценты от их использования;
• Доверительное управление активами. Несмотря на то, что они часто сами занимаются спекулятивными сделками, лично Вам они приносят постоянный денежный поток;
• Создание и раскрутка своего сайта в интернете. Несмотря на то, что сначала нужно приложить массу усилий для этого, в последующем, раскрученный сайт работает уже самостоятельно и приносит стабильный доход от рекламы автоматически;
• Создание собственного бизнеса, с передачей его управления наемному директору.

Ну и так далее. Примеров можно привести множество. Главные отличительные черты спекулятивной сделки и денежного потока Вы теперь уже знаете, и должны понимать, к чему надо стремиться.